銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的行政處罰信息公開表(隨銀監(jiān)罰決字〔2018〕5號、6號、7號)顯示,中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行隨州市分行(以下簡稱“農(nóng)發(fā)行隨州市分行”)存在貸前調(diào)查不盡職、向不符合條件的借款人發(fā)放貸款的違法行為,被隨州銀監(jiān)分局罰款人民幣20萬元。此外,梁正、李楠共兩名相關(guān)責任人被給予警告。
隨銀監(jiān)罰決字〔2018〕5號顯示,農(nóng)發(fā)行隨州市分行貸前調(diào)查不盡職、向不符合條件的借款人發(fā)放貸款,依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項和《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第(一)項,被隨州銀監(jiān)分局罰款人民幣20萬元。
隨銀監(jiān)罰決字〔2018〕6號顯示,梁正對農(nóng)發(fā)行隨州市分行貸前調(diào)查不盡職向不符合條件的借款人發(fā)放貸款的違規(guī)行為負領(lǐng)導責任,依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項,被隨州銀監(jiān)分局給予警告。
隨銀監(jiān)罰決字〔2018〕7號顯示,李楠對農(nóng)發(fā)行隨州市分行貸前調(diào)查不盡職向不符合條件的借款人發(fā)放貸款的違規(guī)行為負監(jiān)督責任,依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項,被隨州銀監(jiān)分局給予警告。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任:
?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的;
(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:
(一)責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;
?。ǘ┿y行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;
?。ㄈ┤∠苯迂撠煹亩隆⒏呒壒芾砣藛T一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條規(guī)定:當事人有下列情形之一的,應(yīng)當依法從輕或者減輕行政處罰:
?。ㄒ唬┲鲃酉蛘邷p輕違法行為危害后果的;
?。ǘ┦芩嗣{迫有違法行為的;
?。ㄈ┡浜闲姓C關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的;
?。ㄋ模┢渌婪◤妮p或者減輕行政處罰的。
違法行為輕微并及時糾正,沒有造成危害后果的,不予行政處罰。
以下為處罰原文:


