南安男子用闊氣設(shè)下高息陷阱騙取富商8億元

來源:閩南網(wǎng) 2014-08-28 07:44 http://www.fan-ex.com/ 海峽都市報電子版

[摘要]南安男子用闊氣與謊言布置下高息陷阱，騙取富商8億元。

　　加碼：上億元的高息合作

　　嘗到高息甜頭的吳某，對陳某峰的話不再懷疑。之后，陳某峰又透露一條發(fā)財路——幫企業(yè)“內(nèi)存外貸”來賺利息差。

　　陳某峰稱，這條發(fā)財路，就是以每月5分的利息，借錢給準備在境外貸款的企業(yè)當保證金，“保證金隨時可以取出來，還得有門路才能辦到”。陳某峰的吹噓，讓吳某陸續(xù)加碼，到去年10月，共拿出5億元給陳某峰運轉(zhuǎn)。

　　泉州銀行業(yè)一專業(yè)人士稱，陳某峰所說的“內(nèi)存外貸”，就是銀行業(yè)中的“內(nèi)保外貸”業(yè)務(wù)。有些企業(yè)剛到境外發(fā)展，很難在境外貸款，而從境內(nèi)也很難向外輸出資金，就產(chǎn)生“內(nèi)保外貸”的融資需求，具體操作是，企業(yè)先向境內(nèi)銀行提供保證金或抵押物，再由境內(nèi)銀行開出“保證函”給境外銀行，境外銀行再貸款給企業(yè)。保證金或抵押物只能等還完貸款后才能取出，當企業(yè)無法償還時，境內(nèi)銀行就要幫忙支付，再從抵押金或抵押物扣取。

　　當時，見投入金額龐大，吳某本想討回一些本錢，卻被陳某峰以泉州有家房地產(chǎn)商借款為由，再次轉(zhuǎn)移注意力。隨后，5億本金中的1.5億元，被借給所謂的房地產(chǎn)商?？吹疥惸撤迨稚系?ldquo;借款合同”、“保證函”，吳某相信了，直到今年4月，陳某峰每個月按時支付吳某630萬元利息。

　　敗露：消失前再借四千萬

　　今年4月后，吳某沒再收到利息，陳某峰的理由是，對方?jīng)]再付給他利息，并勸吳某把利息放入“內(nèi)存外貸”的合作中。

　　到了7月，吳某多方了解后，覺得把數(shù)億元交給陳某峰有些不踏實，就想要回。“廈門有棟大廈要拍賣，需要一筆保證金。”吳某的疑慮再次被陳某峰的“新路子” 轉(zhuǎn)移注意力，吳某又借出4000萬元。7月13日，吳某與陳某峰約定次日去找房地產(chǎn)老總“討債”，但之后，陳某峰就再也無法聯(lián)系上。

　　“難道這個闊氣的后生，真的是個騙子?”心生疑惑的吳某立即通過自己的人脈關(guān)系，聯(lián)系上陳某峰所說的房地產(chǎn)老總，得到的回復(fù)是，這名老總根本不認識陳某峰。

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