加碼:上億元的高息合作
嘗到高息甜頭的吳某,對陳某峰的話不再懷疑。之后,陳某峰又透露一條發(fā)財路——幫企業(yè)“內(nèi)存外貸”來賺利息差。
陳某峰稱,這條發(fā)財路,就是以每月5分的利息,借錢給準備在境外貸款的企業(yè)當保證金,“保證金隨時可以取出來,還得有門路才能辦到”。陳某峰的吹噓,讓吳某陸續(xù)加碼,到去年10月,共拿出5億元給陳某峰運轉(zhuǎn)。
泉州銀行業(yè)一專業(yè)人士稱,陳某峰所說的“內(nèi)存外貸”,就是銀行業(yè)中的“內(nèi)保外貸”業(yè)務(wù)。有些企業(yè)剛到境外發(fā)展,很難在境外貸款,而從境內(nèi)也很難向外輸出資金,就產(chǎn)生“內(nèi)保外貸”的融資需求,具體操作是,企業(yè)先向境內(nèi)銀行提供保證金或抵押物,再由境內(nèi)銀行開出“保證函”給境外銀行,境外銀行再貸款給企業(yè)。保證金或抵押物只能等還完貸款后才能取出,當企業(yè)無法償還時,境內(nèi)銀行就要幫忙支付,再從抵押金或抵押物扣取。
當時,見投入金額龐大,吳某本想討回一些本錢,卻被陳某峰以泉州有家房地產(chǎn)商借款為由,再次轉(zhuǎn)移注意力。隨后,5億本金中的1.5億元,被借給所謂的房地產(chǎn)商??吹疥惸撤迨稚系?ldquo;借款合同”、“保證函”,吳某相信了,直到今年4月,陳某峰每個月按時支付吳某630萬元利息。
敗露:消失前再借四千萬
今年4月后,吳某沒再收到利息,陳某峰的理由是,對方?jīng)]再付給他利息,并勸吳某把利息放入“內(nèi)存外貸”的合作中。
到了7月,吳某多方了解后,覺得把數(shù)億元交給陳某峰有些不踏實,就想要回。“廈門有棟大廈要拍賣,需要一筆保證金。”吳某的疑慮再次被陳某峰的“新路子” 轉(zhuǎn)移注意力,吳某又借出4000萬元。7月13日,吳某與陳某峰約定次日去找房地產(chǎn)老總“討債”,但之后,陳某峰就再也無法聯(lián)系上。
“難道這個闊氣的后生,真的是個騙子?”心生疑惑的吳某立即通過自己的人脈關(guān)系,聯(lián)系上陳某峰所說的房地產(chǎn)老總,得到的回復(fù)是,這名老總根本不認識陳某峰。